Selon le baromètre AFFO, réalisé par OpinionWay, en 2020, les placements fétiches des familles fortunées, détentrices de plus de 20 millions €, étaient composés principalement d’actions cotées (20 %) et de patrimoine immobilier (18 %).
Faut-il en faire de même ? Voici un tour d’horizon des placements en vogue auprès des familles fortunées.
Les actions cotées
Les performances des indices vont se poursuivre en 2022, avec le rebond attendu de l’économie mondiale. Les familles fortunées n’hésitent pas à profiter de l’embellie des marchés boursiers pour acheter des actions cotées en bourse.
Bien évidemment, ce type de placement n’est pas l’apanage des seules familles fortunées. Les investisseurs individuels peuvent investir en bourse avec une mise de départ inférieure à 10 000 €. Il est même possible de se lancer avec une somme de départ de 2 000 €, mais dans ce cas, les gains seront dérisoires et ne permettront pas de bien ventiler les actifs. Les professionnels estiment qu’à partir de 7 000 €, il est possible d’obtenir des bénéfices plus importants.
Le capital investissement (private equity)
Plus de 79 % des investisseurs fortunés choisissent d’investir en direct dans des start-up, mais le nombre de ceux qui optent plutôt pour les fonds d’investissement ne cesse d’augmenter. En effet, grâce à une augmentation des capacités d’investissement, ces fonds sont devenus des partenaires financiers privilégiés pour les entreprises non cotées. Ils poursuivent, ainsi, leur ascension dans l’économie.
Le capital-investissement gagne en popularité grâce, notamment, à la loi Pacte, qui donne la possibilité de transférer son contrat d’assurance-vie sur un autre produit, via des fonds accessibles.
L’immobilier d’investissement
Les familles fortunées ne font pas exception lorsqu’il s’agit d’immobilier. Comme tous les Français, ils sont particulièrement friands de la pierre d’investissement.
Les clubs deals immobiliers et certains autres dispositifs tels que la loi Monument historique ou encore la loi Malraux sont, certes, réservés aux investisseurs qualifiés et aux foyers fortement imposés. Néanmoins, les investisseurs aux finances limitées peuvent opter pour d’autres mécanismes d’incitation à l’investissement locatif comme la loi Pinel, le déficit foncier, le statut de loueur meublé non professionnel, etc.
Fonds de Trésorerie (OPC)
Les organismes de placement collectif monétaire (OPC monétaire), constituent une forme d’épargne disponible, parfois sollicitée comme alternative au compte épargne. Les fonds de trésorerie occupent 12 % du patrimoine des familles fortunées, mais cette proportion ne cesse de régresser d’année en année, selon le baromètre AFFO.
Dans le cadre d’une stratégie de diversification, il convient, toutefois, d’accorder de l’importance au fonds en euros, à condition d’opter pour un profil prudent ou équilibré.
Vous n’êtes pas fortuné, mais vous ambitionnez d’investir dans des placements qui rapportent ? N’hésitez pas à contacter Arc Gestion Privée pour bénéficier de l’accompagnement et des conseils avisés d’experts en investissement et gestion de patrimoine.