Il est rare que les intérêts économiques, financiers et patrimoniaux d’un individu se limitent à sa propre personne.
La planification du financement des études supérieures des enfants, les solutions de prévoyance pour les parents et les modalités de transmission de l’entreprise familiale sont des thématiques capitales dans la mise en place d’une stratégie patrimoniale adaptée. Arc Gestion Privée mobilise son expertise en la matière au service des familles.
Les défis de la gestion du patrimoine des familles
La gestion du patrimoine des familles fait appel à un large pool de compétences pointues que vous retrouverez chez Arc Gestion Privée : juridique, assurances, investissements, successions, économie et fiscalité. Des solutions d’accompagnement dans la gestion des actifs, la gestion de la trésorerie, la gestion des risques et la planification financière peuvent également entrer en jeu dans le cadre d’une stratégie patrimoniale à 360°. Pour qu’elle soit pertinente et viable, la stratégie de gestion du patrimoine familial doit susciter l’adhésion. C’est pourquoi elle devra suivre un fil d’Ariane balisé par :
- le bilan patrimonial de la famille ;
- les projets que vous avez pour vos enfants ;
- le niveau de vie des parents, du conjoint et des enfants.
Parallèlement aux événements de vie que l’on peut raisonnablement anticiper, notamment la retraite, étape de vie cruciale qui nécessite une stratégie adaptée, mais aussi la transmission du patrimoine (entreprise familiale, biens immobiliers, etc.) qui doit être la moins douloureuse possible sur le plan fiscal, la gestion du patrimoine doit protéger la famille contre certains aléas et imprévus. Il peut s’agir d’un coup dur dans l’activité d’exploitation de l’entreprise, d’une faillite, d’une maladie chronique handicapante, d’une invalidité, d’une dépendance, etc. A bien des égards, ces événements impactent la personne concernée mais aussi ceux qui l’entourent.
La protection patrimoniale des familles passe par la fructification du patrimoine professionnel et privé, par la planification de sources de revenus complémentaires pour l’avenir, mais aussi par des montages susceptibles d’éviter aux proches une fiscalité trop importante et autres dispositions juridiques qui pourraient les léser. Il faut enfin noter que la gestion du patrimoine des familles évolue au gré de notre société. En effet, si la famille dite « nucléaire » reste au cœur de notre système social, elle ne constitue plus une norme absolue. C’est pourquoi les solutions de gestion patrimoniale doivent envisager la séparation, le divorce, la famille recomposée (et la problématique de l’égalité des droits des enfants nés d’une ancienne union), etc.
Le savoir-faire Arc Gestion Privée au service des familles
Le service que nous proposons aux familles est porté par une expertise éclectique et un savoir-faire pluridisciplinaire couvrant cinq grandes familles de métiers : épargne et placement, ingénierie patrimoniale, prévoyance, conseil en financement et retraite. Fort d’une maîtrise pointue des aspects juridiques, économiques, financiers et fiscaux de la gestion du patrimoine, le cabinet Arc Gestion Privée accompagne les familles à travers des solutions personnalisées et taillées sur mesure pour chaque situation.
Nous serons ravis de vous accueillir dans nos locaux ou de nous déplacer à votre résidence (partout en France) à l’occasion d’un premier rendez-vous. Après l’analyse de votre situation patrimoniale, de votre besoin, de vos aspirations et de vos objectifs, nous vous proposerons des solutions de gestion adaptées, allant du conseil en investissement à la gestion complète du patrimoine familial, dans une approche ultra-personnalisée.
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